La valeur du conseil
Choisir un conseiller qui vous convient
Une fois que vous aurez établi vos exigences de placement fondamentales, demandez à vos amis, à votre famille, à vos collègues ou à d'autres professionnels (un avocat, par exemple) de vous recommander un conseiller. Faites des recherches pour en savoir plus sur la société et le conseiller et préparez une liste de questions que vous souhaitez poser.
Il y a différents types de conseillers qui offrent une vaste gamme de services, et plusieurs se spécialisent dans certains domaines comme l'assurance ou la planification successorale. Établissez vos besoins et choisissez un conseiller qui saura y répondre. Voici les facteurs dont vous devez tenir compte lorsque vous choisissez un conseiller :
- vos buts de placement
- la portée de vos connaissances dans le domaine des placements
- l'importance que vous souhaitez accorder à votre conseiller, et le type de relation que vous voulez établir
- le niveau de complexité de votre situation financière et vos buts futurs
- les sommes que vous investirez
Lorsque vous avez déterminé le type de conseiller qui répond le mieux à vos besoins, prenez rendez-vous pour échanger des idées et des renseignements. Avant la rencontre, vous devriez préparer une liste de questions.
Les questions à poser
- Quelle somme dois-je investir, et à quelle fréquence?
- Quels sont les risques possibles?
- Quelle sera l'incidence sur mes impôts?
- À quelle fréquence devrais-je revoir et(ou) réévaluer mon plan?
- Comment puis-je obtenir de plus amples renseignements sur les sujets dont nous avons discuté?
- Comment puis-je vérifier l'évolution de mes placements?
- Quel type de communication vais-je recevoir?
- Quelle est la prochaine étape?
