Billets à gains protégés

Catégorie d'Indice G7 Global, série 2

Sommaire de produit

Date de création le 1 septembre 2006
Date d'échéance le 19 mai 2015
Prix de souscription 10,00 $
Montant garanti ...... $
Cours actuel du marché par billet ...... $
Exposition du placement au 30 juin 2009 12 %

Le rendement des Billets à gains protégés garantis de ONE Financial, Catégorie d'Indice G7 Global, série 2 est lié à une combinaison pondérée d'indices des pays du G7: les États-Unis, le Japon, l'Allemagne, la France, le Royaume-Uni, le Canada et l'Italie. On peut dire que les indices choisis pour ce billet sont les principaux indices de leur pays respectif et conjointement, ils donnent accès à bon nombre des sociétés les plus réputées au monde³. Les billets comportent un certain nombre d'avantages importants:

  • une exposition protégée du capital et de la croissance aux marchés boursiers mondiaux
  • un potentiel de croissance considérable
  • une stratégie axée sur les marchés développés
  • une vaste diversification géographique
  • une diversification parmi les secteurs industriels
  • une exposition aux régions à forte croissance

Détails sur les placements

Style Axé sur le revenu / gains protégés / capital garanti
Garant BNP Paribas (cotée AA par S&P)
Administrateur ONE Financial
Potentiel de rendement amélioré Oui, une exposition du placement « basée sur le rendement » pouvant aller jusqu'à 200 %
Liquidité Hebdomadaire
Admissibilité aux RER 100 % (contenu canadien)
Rendement au 30 juin 2009
Rendements au 30 juin 2009
1 mois 1,47 %
3 mois -6,32 %
6 mois -7,94 %
Pour l'année jusqu'à ce jour -7,94 %
1 an 0,07 %
Rendement total depuis la création -11,41 %
Prix initial 10,0000 $
Prix courant 8,8593 $

Placement sous-jacent

Indices % Répartition cible du portefeuille Région
Indice S&P 500 35 % É.-U.
Indice Nikkei 225 15 % Japon
Indice DAX 30 10 % Allemagne
Indice CAC 40 10 % France
Indice FTSE 100 15 % R.-U.
Indice S&P/TSX 60 10 % Canada
Indice S&P MIB 40 5 % Italie

Particularités de la famille de produits

Les Billets à gains protégésMC et les Billets à gains et flux de trésorerie protégésMC de ONE Financial représentent la seule famille de billets liés garantis au Canada. Ils offrent une transférabilité complète, une immobilisation automatique des gains sur une base quotidienne et un potentiel de revenu et de croissance améliorés.

Transférabilité

Vous pouvez en tout temps effectuer des transferts entre les trois catégories de billets de la famille de produits pour tenir compte des conditions changeantes du marché ou répondre à de nouveaux objectifs d'investissement personnels.

Immobilisation des gains sur une base quotidienne

L'immobilisation automatique des gains sur une base quotidienne protège non seulement votre capital initial à 100 %, mais aussi la totalité de toute croissance réalisée par vos placements.²

Occasions de rendement amélioré

Jusqu'à deux fois l'exposition aux placements sous-jacents

Commentaire au 30 juin 2009

Les Billets à gains protégés, Catégorie d'Indice G7 Global, série 2 (les « Billets ») sont liés à un portefeuille des indices des sept plus grandes économies du monde. (le « portefeuille »). Depuis la date de création des Billets, le rendement pour chaque indice s'est établi comme suit : -29,9 % pour l'Indice S&P 500, -28,6 % pour l'Indice FTSE 100, -38,3 % pour l'Indice Nikkei 225, -18,2 % pour l'Indice DAX 30, -39,4 % pour l'Indice CAC 40, -8,2 % pour l'Indice S&P/TSX 60, et -34,8 % pour l'Indice FTSE MIB (anciennement l’indice S&P/MIB 40).

Le prix des Billets ne suivra pas le rendement d'un portefeuille statique investi depuis la création des Billets selon la répartition cible du Portefeuille, et est affecté par un grand nombre de facteurs interreliés, y compris :

  • la caractéristique du portefeuille « répartition dynamique de l'actif »,
  • la rendement de chaque indice du Portefeuille,
  • les changements dans les niveaux des taux d'intérêt,
  • le temps qui reste jusqu'à la date d'échéance des Billets, et
  • la demande du marché pour les Billets.

La différence entre le rendement des Billets et le rendement d'un portefeuille statique investi selon la répartition cible du Portefeuille peut largement être attribuée à la caractéristique du portefeuille « répartition dynamique de l'actif ». Cette caractéristique est conçue à la fois pour protéger la valeur liquidative du portefeuille (ou la « VL ») d'une baisse, et pour continuer à obtenir des rendements à la hausse.

L'exposition aux indices est régulièrement et systématiquement ajustée selon une procédure de repondération non discrétionnaire. Généralement, lorsque la valeur du Portefeuille augmente, le Portefeuille ajuste ses placements selon la répartition cible jusqu'à un maximum de 200 % de sa VL dans le but de continuer à obtenir des rendements améliorés. Lorsque la valeur du Portefeuille diminue, il (i) diminue ses placements dans le but de protéger sa VL, et (ii) si l'exposition est inférieure à 100 %, il réaffecte les placements des indices pour obtenir une pondération plus importante dans une obligation théorique de BNP Paribas. Et bien que le Portefeuille ne suive pas une répartition de placement statique au cours de la durée des Billets, si on prévoit que le Portefeuille fournira un rendement solide et constant au cours de la durée, les investisseurs devraient alors bénéficier d'un solide potentiel de rendement à l'échéance.

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Le garant

BNP Paribas

Établie en 1848, BNP Paribas est le troisième groupe bancaire le plus important du monde sur la base d'un actif total. Au 31 décembre 2006, ses actifs consolidés représentaient une valeur d'environ 2,0 billions $CA (environ la taille des cinq plus grandes banques canadiennes réunies). À titre de l’un des chefs de file des institutions financières diversifiées mondiales, BNP Paribas est présente dans plus de 88 pays et compte plus de 150 000 employé(e)s à travers le monde.

Le Groupe BNP Paribas se compose de trois grands domaines d'activité : services bancaires de détail, services bancaires de financement et d'investissement et services bancaires privés et gestion d'actifs. Par le biais de ses 2 200 succursales situées en France et à travers le monde, BNP regroupe une clientèle de plus de vingt millions de particuliers et de petites entreprises et de 14 000 sociétés.

Les cotes de crédit à long terme de BNP Paribas sont les suivantes : AA+ avec une perspective stable de Standard & Poor's, Aa1 avec une perspective stable de Moody's, et AA avec une perspective stable de Fitch.

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