Billets à capital protégé

Portefeuille Étoiles, série 2

Sommaire du produit

Date de création le 4 décembre 2003
Date d'échéance le 31 décembre 2012
Prix de souscription 10,00 $
Montant garanti ...... $
Cours actuel du marché par billet ...... $
Exposition du placement au 30 juin 2009 0 %

Les Billets Portefeuille ÉtoilesMC de ONE Financial, série 2 ont été élaborés par ONE Financial dans le but d'offrir aux investisseurs conservateurs la possibilité d'accéder à un portefeuille diversifié de fonds communs de placement de premier rang, tout en bénéficiant d'un capital garanti à 100 % et d'un versement minimal garanti de 7 % à l'échéance. Les billets procurent une solution simple en matière de portefeuille; un portefeuille diversifié composé de cinq fonds communs de placement de premier rang assorti d'un capital garanti à 107 % l'échéance, plus le potentiel de rendements à effet de levier.

  • Capital garanti à 100 % en plus d'un coupon minimal garanti de 7 % à l'échéance
  • Cinq fonds de premier rang : CI Harbour, Actions canadiennes Bissett, Actions européennes AGF, Fonds de croissance Templeton, et les obligations canadiennes CI
  • Billets entièrement admissibles au titre des REÉR en tant que biens canadiens
  • Report de l'impôt - aucune distribution annuelle
  • Rendement historique pro forma de 10,7 % en moyenne par année
  • Date de clôture initiale : le 28 novembre 2003

Détails sur les placements

Style Fonds communs de placement / capital garanti
Placement sous-jacent Catégorie valeur internationale AGF, Fonds mondial CI, Fonds obligations canadiennes CI, Fonds ciblé américain AIC, Fonds canadien diversifié AIC
Garant BNP Paribas (cotée AA par S&P)
Administrateur ONE Financial
Potentiel de rendement amélioré Oui, une exposition du placement « basée sur le rendement » pouvant aller jusqu'à 100 %
Liquidité Hebdomadaire
Admissibilité aux RER 100 % (contenu canadien)
Rendement au 30 juin 2009
Rendements au 30 juin 2009
1 mois -2,46 %
3 mois -4,18 %
6 mois -7,95 %
Pour l'année jusqu'à ce jour -7,95 %
1 an 0,03 %
3 ans (annualisé) -1,48 %
5 ans (annualisé) -2,09 %
Rendement total depuis la création -12,46 %
Prix initial 10,0000 $
Prix courant 8,7540 $
Diversification par gestionnaire au 30 juin 2009
Fonds % Répartition cible du portefeuille Gestionnaire Style Processus de sélection des placements Région
Fonds valeur mondiale AGF 25 % John Arnold, Rory Flynn, Yvonne Brett, Richard McGrath Valeur Obtenir une croissance supérieur du capital à long AGF terme; investit principalement dans des titres d'actions de sociétés situées à travers le monde; démarche ascendant orientée vers la valeur afin de découvrir des titres qui, selon les gestionnaires, se négocient à décote par rapport à leur valeur intrinsèque. Mondial
Fonds mondial CI 25 % Bill Sterling
Greg Gigliotti
Robert Beckwitt		 Mixte Croissance/Valeur Maximiser la croissance du capital à long terme en investissant dans des sociétés situées à travers le monde présentant des bonnes possibilités de croissance. Mondial
Fonds obligations canadiennes Signature CI 10 % James
Dutkiewicz		 Revenu Combine la prévision des taux d'intérêt, l'analyse de la courbe de rendement, la qualité du crédit et les stratégies de sélection des titres individuels. Investit principalement dans des titres d'État. Canada
Fonds ciblé américain AIC 20 % Ariel Capital Management, LLC Valeur Préservation et plus-value du capital par l'entremise de placements effectués dans des actions américaines sélectionnées. É.-U.
Fonds canadien diversifié AIC 20 % Jonathan Wellum & Aman Budhwar Valeur/
Mixte Croissance		 Maximiser les rendements tout en préservant le capital; investit principalement dans des actions canadiennes, parmi les secteurs qui connaissent une solide croissance. Canada

Résume des Fonds sous-jacents

Commentaire au 30 juin 2009

Les Billets ONE Financial Portefeuille Étoiles, série 2 (les « Billets ») sont liés à un portefeuille de cinq fonds communs de placement de premier ordre gérés par des gestionnaires de portefeuille d'expérience (le « portefeuille »). Chaque fonds sélectionné pour le Portefeuille a été choisi en fonction de son excellent historique de rendement à long terme pour avoir obtenu un rendement solide et constant. Depuis la date de création des Billets, le rendement pour chaque fonds s'est établi comme suit : -28,9 % pour le Fonds valeur mondiale AGF (anciennement le Fonds valeur internationale AGF), -50,3 % pour le Fonds ciblé américain AIC, 22,1 % pour le Fonds obligations canadiennes Signature CI, -17,0 % pour le Fonds mondial CI et -2,5 % pour le Fonds canadien diversifié AIC.

La plupart des marchés boursiers dans le monde ont connu une croissance au cours du deuxième trimestre de 2009. Le S&P 500 était en hausse de 15,2 %, le MSCI Extrême-Orient était en hausse de 21,9 %, alors que le MSCI Europe progressait de 13,4 %. Conformément à ces marchés internationaux, l'indice composé TSX de Toronto était en hausse, progressant de 19,0 % principalement en raison des secteurs des métaux diversifiés, des finances et de la technologie de l’information. Le prix des Billets ne suivra pas le rendement d'un portefeuille statique investi depuis la création des Billets selon la répartition cible du Portefeuille, et est influencé par un grand nombre de facteurs interdépendants, y compris :

  • la caractéristique du portefeuille « répartition dynamique de l'actif »,
  • le rendement de chaque fonds du Portefeuille,
  • les changements dans les niveaux des taux d'intérêt,
  • le temps qui reste jusqu'à la date d'échéance des Billets, et
  • la demande du marché pour les Billets.

La différence entre le rendement des Billets et le rendement d'un portefeuille statique investi selon la répartition cible du Portefeuille peut largement être attribuée à la caractéristique du portefeuille « répartition dynamique de l'actif ». Cette caractéristique est conçue à la fois pour protéger la valeur liquidative du portefeuille (ou la « VL ») d'une baisse, et pour continuer à obtenir des rendements à la hausse.

L'exposition aux fonds est régulièrement et systématiquement ajustée selon une procédure de re-pondération non-discrétionnaire. Généralement, lorsque la valeur du Portefeuille augmente, le Portefeuille ajuste ses placements selon la répartition cible jusqu'à un maximum de 150 % de sa VL dans le but de continuer à obtenir des rendements améliorés. Lorsque la valeur du Portefeuille diminue, il (i) diminue ses placements dans le but de protéger sa VL, et (ii) si l'exposition est inférieure à 100 %, il réparti de nouveau ses placements entre les quatre fonds d'actions pour obtenir une pondération plus importante dans le Fonds obligations canadiennes Signature CI. Le rendement du portefeuille jusqu'à aujourd'hui a résulté des investissements qui était entièrement alloué à une obligation de garantie publiée par le garant pour fournir la quantité de garantie de $10.70 à la maturité et aucun investissement de plus ne sera alloué au Portefeuille.

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Ce billet a mûri.

Le garant

BNP Paribas

Établie en 1848, BNP Paribas est le troisième groupe bancaire le plus important du monde sur la base d'un actif total. Au 31 décembre 2006, ses actifs consolidés représentaient une valeur d'environ 2,0 billions $CA (environ la taille des cinq plus grandes banques canadiennes réunies). À titre de l’un des chefs de file des institutions financières diversifiées mondiales, BNP Paribas est présente dans plus de 88 pays et compte plus de 150 000 employé(e)s à travers le monde.

Le Groupe BNP Paribas se compose de trois grands domaines d'activité : services bancaires de détail, services bancaires de financement et d'investissement et services bancaires privés et gestion d'actifs. Par le biais de ses 2 200 succursales situées en France et à travers le monde, BNP regroupe une clientèle de plus de vingt millions de particuliers et de petites entreprises et de 14 000 sociétés.

Les cotes de crédit à long terme de BNP Paribas sont les suivantes : AA+ avec une perspective stable de Standard & Poor's, Aa1 avec une perspective stable de Moody's, et AA avec une perspective stable de Fitch.

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