Billets à gains protégés

Catégorie fiducie de revenu LEADERSMC, série 1

Sommaire de produit

Date de création le 10 avril 2006
Date d'échéance le 19 décembre 2014
Prix de souscription 10,00 $
Montant total garanti (incluant les distributions déjà versées) ...... $
Cours actuel du marché par billet ...... $
Distributions totales ...... $
Exposition du placement au 30 juin 2009 0 %

Le rendement des Billets à gains et flux de trésorerie protégés de ONE Financial, Catégorie fiducie de revenu LEADERSMC, série 1 est lié à 18 des principales fiducies de revenu qui se négocient à la Bourse de Toronto et à 5 actions de l'indice S&P/TSX 60 qui offrent un rendement élevé en dividendes³. Les billets comportent un certain nombre d'avantages importants:

  • une exposition protégée du capital et de la croissance au secteur dynamique des fiducies de revenu
  • le potentiel d'obtenir un revenu de placement supérieur dans le cadre d'un placement entièrement garanti
  • une diversification parmi certaines des fiducies de revenu les plus importantes et les plus liquides, au rendement le plus élevé
  • une exposition aux actions ordinaires les plus importantes payant les dividendes les plus élevés
  • une diversification parmi différents secteurs de l'industrie

Détails sur les placements

Style Billets liés à l'indice / gains protégés / capital garanti
Garant BNP Paribas (cotée AA par S&P)
Administrateur ONE Financial
Potentiel de rendement amélioré Oui, une exposition du placement « basée sur le rendement » pouvant aller jusqu'à 200 %
Liquidité Hebdomadaire
Admissibilité aux RER 100 % (contenu canadien)
Rendement au 30 juin 2009
Rendements au 30 juin 2009
1 mois -2,75 %
3 mois -9,23 %
6 mois -5,77 %
Pour l'année jusqu'à ce jour -5,77 %
1 an -6,43 %
3 ans (annualisé) -2,39 %
Rendement total depuis la création -14,70 %
Distributions totales à ce jour 0,5955 $
Prix courant 7,9350 $
Placement sous-jacent au 30 juin 2009
Indices % Répartition cible du portefeuille
18 fiducies de revenu se négociant à la Bourse de Toronto 70 %
5 actions du S&P/TSX 60 offrant un rendement élevé en dividendes 30 %

Particularités de la famille de produits

Les Billets à gains protégésMC et les Billets à gains et flux de trésorerie protégésMC de ONE Financial représentent la seule famille de billets liés garantis au Canada. Ils offrent une transférabilité complète, une immobilisation automatique des gains sur une base quotidienne et un potentiel de revenu et de croissance améliorés.

Transférabilité

Vous pouvez en tout temps effectuer des transferts entre les cinq catégories de billets de la famille de produits pour tenir compte des conditions changeantes du marché ou répondre à de nouveaux objectifs d'investissement personnels.

Immobilisation des gains sur une base quotidienne

L'immobilisation automatique des gains sur une base quotidienne protège non seulement votre capital initial à 100 %, mais aussi la totalité de toute croissance réalisée par vos placements.²

Occasions de rendement amélioré

Jusqu'à deux fois l'exposition aux placements sous-jacents

La famille

Commentaire au 30 juin 2009

Les Billets à gains et flux de trésorerie protégés, Catégorie fiducie de revenu LEADERS, série 1 (les « Billets ») sont liés à un portefeuille de 18 fiducies de revenu se négociant à la Bourse de Toronto et à cinq actions de l'Indice S&P/TSX 60 (le « portefeuille »). Chaque compagnie sélectionnée pour le Portefeuille a été choisie en fonction de la méthodologie de placement passive de ONE Financial appelée LEADERS (Large-cap Equities with Attractive Distributable Earnings, Re-balanced Systematically) en tenant compte de la taille, de la liquidité et du rendement. Depuis la date de création des Billets, le S&P/TSX 60 est en hausse de 2,5 %, alors que l'Indice fiducie de revenu est en baisse de 9,1 %.

Le prix des Billets ne suivra pas le rendement d'un portefeuille statique investi depuis la création des Billets selon la répartition cible du Portefeuille, et est influencé par un grand nombre de facteurs interdépendants, y compris :

  • la caractéristique du portefeuille « répartition dynamique de l'actif »,
  • la rendement de chaque indice du Portefeuille,
  • les changements dans les niveaux des taux d'intérêt,
  • le temps qui reste jusqu'à la date d'échéance des Billets, et
  • la demande du marché pour les Billets.

La différence entre le rendement des Billets et le rendement d'un portefeuille statique investi selon la répartition cible du Portefeuille peut largement être attribuée à la caractéristique du portefeuille « répartition dynamique de l'actif ». Cette caractéristique est conçue à la fois pour protéger la valeur liquidative du portefeuille (ou la « VL ») d'une baisse, et pour continuer à obtenir des rendements à la hausse.

L'exposition aux indices est régulièrement et systématiquement ajustée selon une procédure de repondération non discrétionnaire. Généralement, lorsque la valeur du Portefeuille augmente, le Portefeuille ajuste ses placements selon la répartition cible jusqu'à un maximum de 200 % de sa VL dans le but de continuer à obtenir des rendements améliorés. Lorsque la valeur du Portefeuille diminue, il (i) diminue ses placements dans le but de protéger sa VL, et (ii) si l'exposition est inférieure à 100 %, il réaffecte les placements des indices pour obtenir une pondération plus importante dans une obligation théorique de BNP Paribas. Et bien que le Portefeuille ne suive pas une répartition de placement statique au cours de la durée des Billets, si on prévoit que le Portefeuille fournira un rendement solide et constant au cours de la durée, les investisseurs devraient alors bénéficier d'un solide potentiel de rendement à l'échéance.

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Le garant

BNP Paribas

Établie en 1848, BNP Paribas est le troisième groupe bancaire le plus important du monde sur la base d'un actif total. Au 31 décembre 2006, ses actifs consolidés représentaient une valeur d'environ 2,0 billions $CA (environ la taille des cinq plus grandes banques canadiennes réunies). À titre de l’un des chefs de file des institutions financières diversifiées mondiales, BNP Paribas est présente dans plus de 88 pays et compte plus de 150 000 employé(e)s à travers le monde.

Le Groupe BNP Paribas se compose de trois grands domaines d'activité : services bancaires de détail, services bancaires de financement et d'investissement et services bancaires privés et gestion d'actifs. Par le biais de ses 2 200 succursales situées en France et à travers le monde, BNP regroupe une clientèle de plus de vingt millions de particuliers et de petites entreprises et de 14 000 sociétés.

Les cotes de crédit à long terme de BNP Paribas sont les suivantes : AA+ avec une perspective stable de Standard & Poor's, Aa1 avec une perspective stable de Moody's, et AA avec une perspective stable de Fitch.

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